Банк России рекомендовал кредитным организациям проверять, откуда поступают крупные суммы наличных, которые клиенты вносят на счета. Об этом 26 октября сообщила пресс-служба регулятора.
Речь идет о мерах, которые должны помочь вовремя выявлять подозрительные операции, связанные с отмыванием преступных доходов и введением теневых денег в легальный оборот.
Рекомендации касаются крупных наличных операций, которые не соответствуют обычной деятельности компаний или повседневным расходам граждан. Для физических лиц порог установлен на уровне 5 млн рублей за одну операцию либо в сумме за месяц.
В Центробанке подчеркнули, что нововведение затронет лишь ограниченный круг клиентов и не скажется на добросовестных гражданах.
Ранее в главном управлении Банка России по Центральному федеральному округу напомнили, что банкноты с незначительными повреждениями обязаны принимать к оплате в любой торговой точке, а при серьезных дефектах их нужно обменивать в банке. В ЦБ также уточнили, что для обмена должно сохраняться не менее 55% первоначальной площади купюры.
Кроме того, Центробанк предложил запретить изготовление и продажу предметов, внешне похожих на банкноты и монеты. В регуляторе считают, что такие изделия злоумышленники могут использовать для обмана граждан, в том числе социально незащищенных.
10 января финансовый советник, основатель Rodin. Capital Алексей Родин заявил, что российские банкноты входят в пятерку самых защищенных в мире. По его словам, лидирует швейцарский франк, далее идут евро и австралийский доллар, а четвертое место занимает кенийский шиллинг.
