В России банки стали применять дополнительные меры защиты клиентов от мошенников. Перед выдачей наличных кредитные организации проверяют операции на наличие девяти признаков подозрительной активности. Если хотя бы один из них подтверждается, снятие денег через банкомат ограничивают суммой 50 тысяч рублей в сутки.
Центральный банк РФ утвердил перечень критериев, по которым банки могут выявлять возможные мошеннические действия при выдаче наличных. Мера рассчитана на случаи, когда человек действует под влиянием злоумышленников и может не осознавать риск для своих средств.
Среди признаков — нетипичное поведение клиента. Подозрение вызывают операции, которые не совпадают с обычным сценарием: например, попытка снять крупную сумму ночью, в другом регионе или через банкомат, которым человек раньше почти не пользовался. Банк также обращает внимание на способ получения денег, если он отличается от привычного, в том числе на использование QR-кода вместо карты.
Поводом для проверки могут стать и крупные операции перед обращением к банкомату. Речь идет о получении кредита, увеличении лимита по карте, досрочном закрытии вклада, поступлении крупной суммы, а также о переводах через Систему быстрых платежей на сумму свыше 200 тысяч рублей с последующей попыткой снять наличные.
Дополнительными сигналами считаются большое число звонков и сообщений, смена SIM-карты или номера телефона, подозрительная активность приложений и изменение настроек безопасности. Банк учитывает и совпадение данных с информацией о ранее выявленных мошеннических операциях.
Еще один критерий — пять и более неудачных попыток снять деньги за один день, например из-за неверно введенного ПИН-кода или превышения лимита. При обнаружении хотя бы одного признака банк вводит временное ограничение на выдачу наличных через банкоматы: не более 50 тысяч рублей в сутки в течение 48 часов.
Клиента должны уведомить о причинах ограничения. При этом деньги на счете не замораживаются, а карта не блокируется — мера касается только снятия наличных через банкоматы. Если требуется большая сумма, ее можно получить в отделении банка после идентификации, пишет УРА.РУ.
