Банки начнут запрашивать подтверждение происхождения средств при операциях с наличными, если у них возникнут сомнения в финансовом положении клиента и источнике денег. Такие методические рекомендации подготовил Банк России.
В материалах говорится, что банки должны заранее оценивать финансовое положение клиентов и происхождение их средств до проведения операций с наличными. О том, в каких случаях могут попросить подтвердить источник денег, рассказал аналитик Банки.ру Эльдар Гозгешев.
По его словам, проверка может затронуть четыре вида операций с наличными: внесение денег на счет, снятие денег со счета, покупку или продажу наличной валюты, а также покупку драгоценных металлов, монет и алмазов за наличные.
Для обычных граждан контроль начинается с 5 млн рублей. При этом учитываются не только отдельные сделки, но и все такие операции за календарный месяц, пишет banki.ru.
«Формально это рекомендации ЦБ, а не обязательство. Большинства людей это не коснется: операции с наличными на 5 млн рублей в месяц — редкость», — отметил эксперт.
В разовых случаях вопросы у банка могут появиться, если человек вносит на счет деньги, которые годами хранил дома, получает наличными средства от продажи квартиры или автомобиля либо приносит свидетельство о праве на наследство.
